KYC Hazırlık Kontrol Listesi
Bozdurma öncesi tüm belgelerinizi tamam edin. İşlem türünüze ve tutarınıza göre size özel kontrol listesi oluşturalım. İlerlemeniz tarayıcıda kaydedilir.
KYC Nedir, Neden Gerekli?
KYC (Know Your Customer = Müşterini Tanı), MASAK + bankacılık mevzuatı kapsamında kripto işlemlerde kimlik teyidini zorunlu kılan bir prosedürdür. Türkiye'de:
- Borsalar: %100 KYC zorunlu — kimlik + selfie + adres + bazen video doğrulama
- Fiziksel dükkanlar: 15.000 TL altı tek işlemde basit teyit, üzerinde tam KYC
- OTC ofisler: Tüm işlemlerde tam KYC + gelir kaynağı beyanı
MASAK Tutar Eşikleri (2026)
| Tutar | Gereklilik |
|---|---|
| 0 - 15.000 TL | Sadece kimlik teyidi (orijinal kimlik gösterimi) |
| 15.000 - 75.000 TL | Kimlik + adres beyanı + iletişim bilgisi |
| 75.000 - 250.000 TL | + Gelir kaynağı belgesi + işlem amacı beyanı |
| 250.000 TL üzeri | + Vergi numarası + bankalar arası mali profil + ek due diligence |
Genel Belge Listesi (Tüm Senaryolar)
- Kimlik: TC kimlik kartı (yeni çipli) veya nüfus cüzdanı + sürücü belgesi (alternatif)
- Adres beyanı: Son 3 aylık fatura veya e-Devlet ikametgâh belgesi (PDF)
- Telefon: Aktif Türkiye GSM numarası (SMS doğrulama için)
- Gelir kaynağı (75K+ için): Maaş bordrosu, kira beyanı, şirket geliri, miras belgesi vs.
- Vergi no (yabancılar için): Vergi dairesinden ücretsiz alınır
- İkamet izni (yabancılar için): Geçerli süresi olan oturma izni belgesi
Hazırlık İpuçları
- e-Devletten 5 dakikada hazırlıklı gidin: İkametgâh + nüfus kayıt örneği + (gerekirse) SGK hizmet dökümü PDF olarak indir.
- Telefonunuzda PDF olarak hazır tutun: Çoğu dükkan QR kodlu e-Devlet PDF'ini ekrandan kabul eder.
- Belgeler güncel olsun: 3 aydan eski fatura/ikametgâh kabul edilmez.
- Yüksek tutar planlıyorsanız önceden arayın: Dükkana hangi belgelerin gerektiğini sorun, sürpriz reddiyle karşılaşmayın.
- Yalan beyan vermeyin: MASAK kayıtları vergi dairesine değil, kara para aklamayı önleme birimine gider — yalan beyan suç teşkil eder.
KYC Hazırlık SSS
Kimlik fotokopisi mi orijinal mi gerekli?
Fiziksel dükkanlarda orijinal kimlik göstermek zorunludur; çünkü dükkan MASAK kapsamında kimlik teyidi yapar (kimlik üzerinden TC no doğrulama, fotoğraf eşleşmesi). Fotokopi alınması bazı dükkanlarda yapılır, bazılarında alınmaz — yasa fotokopi şartı koymaz, sadece "kimlik teyidi" şartı koyar. Borsada online işlemde dijital kimlik fotoğrafı + selfie yeterlidir.
Adres beyanı ne demek? Fatura olmadan olmaz mı?
Adres beyanı = ikamet adresinizin teyidi. Geçerli belgeler: son 3 ay içinde fatura (elektrik, su, doğalgaz, internet, GSM), ikametgâh belgesi (e-Devlet), banka hesap özeti, vergi levhası (işyeri adresi). 15.000 TL altı tek seferlik işlemde dükkan adres beyanı istemeyebilir; üzerinde istemek zorundadır. e-Devlet'ten ikametgâh belgesi en kolay seçenek (1 dakikada PDF indirilir).
Yabancı uyruklu kimliği kabul edilir mi?
Evet, ama daha sıkı kontroller var: pasaport + Türkiye yabancı kimlik numarası (99 ile başlayan) + ikamet izni (oturma izni belgesi) istenir. Geçici turist statüsündeki yabancılar genelde sadece küçük tutar (15K TL altı) işlem yapabilir. Profesyonel OTC ofisler yabancı işlemlerde ek beyan formu (gelir kaynağı + işlem amacı) doldurur. Bazı dükkanlar yabancı kabul etmez; önceden arayın.
e-Devlet ile alternatif belge alabilir miyim?
Evet — e-Devlet üzerinden anında ücretsiz alabileceğiniz belgeler: İkametgâh belgesi, Nüfus kayıt örneği, Vergi levhası, SGK hizmet dökümü (gelir kaynağı için), Vergi dairesi borç durumu. Bunlar PDF olarak QR kodlu indirilir, dükkanda gösterilebilir veya yazıcıdan basılabilir. Avantaj: kağıt fatura aramaktan kurtulursunuz.
Gelir kaynağı belgesi ne zaman istenir?
MASAK'a göre 75.000 TL ve üzeri tek seferlik işlemde veya belirli bir dönem içinde toplam 150.000 TL üzeri'nde gelir kaynağı sorgulanır. Geçerli belgeler: maaş bordrosu (son 3 ay), şirket gelir tablosu, kira sözleşmesi + kira gelir beyanı, banka hesap özeti (gelir akışını gösteren), veraset belgesi (miras), noter satış sözleşmesi (gayrimenkul/araç satışı). Belge sunulamazsa işlem reddedilir.
MASAK formu nedir, dükkan mı dolduruyor ben mi?
MASAK formu = "Müşteri Tanıma Formu" + "İşlem Beyanı". Dükkan size dijital tablette veya kağıt formda doldurtur ya da kayıt sırasında bilgileri girer. İçerik: ad-soyad, TC no, doğum tarihi, adres, telefon, gelir kaynağı, işlemin amacı, kripto kaynağı (mining/yatırım/maaş). Yalan beyan suç teşkil eder. Doğru bilgi vermekten çekinmeyin; bu kayıt vergi otoritesine değil, kara para aklamayı önleme birimine gider.
Vergi numarası şart mı? TC kimlik yetmiyor mu?
Türk vatandaşları için TC kimlik no = vergi no olarak kullanılır (otomatik olarak vergi dairesinde kayıtlı). Ayrı bir vergi no almak gerekmez. Yabancı uyruklular için ayrı vergi numarası gerekir — vergi dairesinden 5 dakikada alınır, ücretsiz. Online da (Dijital Vergi Dairesi) başvuru yapılabilir.
Belgeler güncel olmazsa işlem yapamaz mıyım?
Evet — güncellik kritik:
- Fatura/ikametgâh belgesi → son 3 ay
- Maaş bordrosu → son 3 ay
- Vergi levhası → cari yıl
- Kimlik → süresi dolmamış olmalı
Bu belgelerin eski tarihli olması dükkanda işlem reddiyle sonuçlanır. KYC öncesi e-Devletten 5 dakikada güncel belge çıkarın — sorun yaşamazsınız.