15.000 TL altı işlem için kimlik gösterimi gerekli mi?

Yasal eşik: MASAK kimlik doğrulama bildirimi 15.000 TL ve üzeri işlemler için zorunludur. 15.000 TL altı işlemlerde:

• MASAK bildirim zorunlu değil
• İşletme iç politikası belirleyici
• Çoğu lisanslı işletme yine de kimlik kayıt yapar (iç kontrol + tutarlılık için)
• Bazı dükkanlar 15K altı için sadece telefon doğrulaması uygular

Pratik:

• 15.000 TL altı işlemde kimlik gösteriminiz istense bile MASAK kayıt değil, işletme iç kayıt olur
• “Smurfing” — büyük tutarı 15K altı parçalara bölme — yasaktır, MASAK izler
• 14.999 TL gibi sınıra yapay yakın işlemler dikkat çeker

Tavsiyemiz:

• Düşük hacimde de kimliğinizi gösterin — yasal güvence
• “Kimliksiz işlem” öneren işletmeden uzak durun (lisanssız + dolandırıcılık riski)
• Birden fazla dükkana paylaştırmayın → MASAK eşik aşımı algılar

Doğrulanmış dükkanlar tüm hacimlerde KYC standardı uygular.